“山东荣成农商行两宗违法遭罚 未按规定识别顾客身份”

中国经济网北京12月3日 中国人民银行济南分行昨天发布的人民银行威海市中心支行行政处罚新闻公示表(《威银罚字》第5号、6号)显示，2019年1月1日至年6月30日，山东荣成农村商业银行股份有限公司(以下简称“山东荣成农商行”)和 未按规定开展客户身份重新认识两起违法违规行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款的规定，中国人民银行威海市中心支行对山东荣成农商行罚款40万元，对相关负责人罚款2万元。

根据中国经济网查询，山东荣成农商行的大股东为荣成市信安房地产开发有限企业，持股比例为100%。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条:金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者设有其授权区的市一级以上派出机构责令限期修改。 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人，处1万元以上5万元以下罚款。

(一)未按规定履行顾客身份识别义务；

(二)未按规定保留顾客身份资料和交易记录；

(三)未按规定提交大宗交易报告或者可疑交易报告的；

(四)与身份不明的顾客进行交易或者为用户开设匿名账户、假名账户的。

(五)违反保密规定，泄露相关消息的；

(六)拒绝、阻碍洗钱检查、调查；

(七)拒绝提供调查资料或者故意提供虚假资料。

金融机构有前款行为，发生洗钱结果的，处50万元以上500万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人处5万元以上50万元以下罚款。 情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。

对有前两种规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构纪律处分，或者依法取消任职资格，或者禁止从事相关金融领域的工作。