“建设银行北京5宗违法遭罚没580万 交易监测机制不完整”

根据中国经济网北京1月4日 中国人民银行营业管理部(北京)近日发布的人民银行营业管理部行政处罚新闻公示(银管罚〔〕43号)，中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”，601939.sh )在北京市分行按规定开设 未按规定开立个人银行结算账户，违反未采用的规定设立具有银行结算账户功能的虚拟账户，未开展交易背景调查，未按交易监测机制不完善的规定开展条形码支付业务，未按规定管理支付机构客户准备金5起违法违规行为。

中国人民银行营业管理部警告建设银行北京市分行，没收违法所得30.16万元，罚款549.5万元，未处以罚款579.66万元。

祁军对建设银行北京市分行未按规定开立，采用个人银行结算账户的违法违规行为负有直接责任，中国人民银行营业管理部对此处以罚款1.5万元。

王鹏在建设银行北京市分行违反规定设立了具有银行结算账户功能的虚拟账户，没有开展交易背景调查。 交易监督机制对不完全违法违规行为负有直接责任。 中国人民银行营业管理部对此发出警告，并处以罚款5万元。

张涛对建设银行北京市分行未按规定开展条形码支付业务的违法违规行为直接负责，中国人民银行营业管理部对其警告处以罚款5万元。