“牛津海归出歪招 隐身幕后操纵套路贷 作案9个月非法获利2亿余元”

涉案平台资金交易流水18亿元，全国罕见。 犯罪9个月，非法获利2亿余元，案件价值巨大受害者分布在内地所有省、自治区、直辖市，分布广泛。

北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉，近日，镇江市公安局经过数月周密侦查，调集多警种部门、300人警力，在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地开展统一收集网行动，逮捕相关人员200多人，“1026” 出乎意料的是，在逃涉案主犯朱某卿是牛津大学毕业的高级海归、it精英。

线索

女网贷拉拢路贷集团

年10月26日，刘先生向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案。 因为需要钱周转，所以10月18日下载了一个叫做“随便借”的app。 这个app声称没有抵押，放款快，利息低，刘先生突然动心，申请了借款1850元。

根据软件提示，她在app内选择贷款1850元后，系统需要从中扣除750元的手续费，同时需要进入借款人的手机通讯录，同时需要在7天内还清借款1850元，但是逾期哪

随后，刘先生将银行卡号输入平台，对方将1100元转入银行卡。 但是，在刘逾期未还款的一天后，家人朋友从她那里借钱无力偿还，收到了在外面“卖淫”的短信和身份证的截图和“不雅照片”。 除此之外，刘先生的朋友、家人也不断受到电话的骚扰和威胁。 在“随便借”集团的狂轰滥炸中，刘先生被迫向该集团汇款1942.5元，但对方并未得逞，仍通过打电话或发新闻讨债。 为难的刘先生在朋友们的提醒下选择了警察。

镇江市京口公安分局民警接到报警后，发现刘先生的遭遇是类似的路贷惯用方法。 民警立即向上级报告，用受害者提供的电话联系对方，表明身份，警告对方不得实施违法犯罪，但对方气势汹汹地说:“不付钱不行，有本事来抓我。”

破案

在3地逮捕了92名嫌疑犯

对比刘先生遭遇的情况，京口分局立即组织狱警、网安、情报中心及属地派出所精干警力，成立合成作战专业班子，通过研究分析事件深度，初步认定这是网络套贷事件，为

“通过详细访问受害者，整理放贷的细节、放贷的微信号、放贷的联系方法，收集所有不雅照片等证据。 另外，还要仔细检查受害者的手机，检索与事件相关的所有电子数据。 ”。 京口公安分局刑事大队长袁华君表示，通过大量细致的工作，警方初步确定了侦查方向。

虽然当地案件涉及的金额只有一千多元，但根据前期调查，这是一个组织严密、系统庞杂的犯罪组织。 掌握初步犯罪线索后，年12月5日，专责小组分两组对8名警力对河北廊坊、云南德宏展开现场侦查。

“调查结果显示，云南德宏涉案微信群有芒市和瑞丽两个事务所。 ”。 京口公安分局刑警大队副大队长李刚刚刚奉命前往云南开展前期工作，“其中芒市事业地点位于银象路。 瑞丽事务所位于翡翠园区的门面室。 ”。 在当地警方的协助下，李刚等人比较有效地掌握了嫌疑人的分布情况、出行规律。

警方调查显示，犯罪组织的主要数据储存地在浙江杭州，案件涉及三省四地。 年12月15日，镇江市、京口区二级公安机关抽查精干警力100余名，赴云南、河北、浙江等地开展工作，并在当地设立前线指挥部。 然后，镇江市公安局抽调130名警力组成押解组，前往各地。 12月19日上午10时，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地出击，一举逮捕92名嫌疑人，查获电脑、手机等200套相关物品，并在杭州全面固定相关电子证据。

舞台背面

落网主犯只是一个“傀儡”

根据前期的侦查情况，所有线索都指向主犯李某。 逮捕后，警方立即展开了审判。

面对警方查明的相关证据，李某被一举击退。 原来他只是浮现在水面上的“傀儡”，之后其他人操纵着集体犯罪。

李先生表示，云南、河北两地的业务基地都是浙江同牛互联网有限企业的子公司，他所领导的团队平时负责信贷业务的催收工作。 工作中，该团队使用电话轰炸和ps不雅照片等方法逼迫借款人还款。 据李某介绍，浙江同牛企业总部位于浙江杭州，企业业主姓名任浩。

原来，该牛企业不仅为犯罪提供技术支撑，而且是隐藏在水下的真正的领导者。

向司令部报告后，专责小组一方面对任浩进行网络跟踪，另一方面对前期派往杭州的第四批力量实施紧急增援，在当地警方协助下，跟踪浙江和牛网络有限企业，调查相关人员200多人，其中骨干成员200多人 年12月20日晚，嫌疑人任某浩在杭州机场被逮捕。 从21日开始，涉案嫌疑人周某芳(财务负责人)、李某东(技术负责人)、曹某涛( app研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等先后被逮捕。

真实

企业经营不善，海归走上犯罪道路

通过对上述相关人士，特别是任浩等核心人士的考核，揭开了浙江同牛互联网有限企业的真实身份。 浙江同牛网络有限公司创始人朱某卿，高级海归，牛津大学研究生毕业，任某浩为其合伙人。 该企业名义上是it行业的精英企业。 企业成立之初，是正规的it公司，但由于经营不善，接连亏损。 年末，该公司经过市场调查，初步预测“现金贷”业务非常迅速，年化收益将达到2700%。

在暴利的驱使下，年3月，这家企业正式从事“现金贷”业务。 前期，朱某勋爵召集核心部门骨干成员，讨论放贷业务的软件开发、形象美化、运营方法、资金准备、风险判断、法律规避、贷款催收等具体事业。

此后，该公司开发了“一信用”、“随心贷”、“七日贷”等10多家放贷app。 一般来说，对客户的坏账金额为1850元，扣除首付750元，客户实际得到1100元，要求客户在7天内向本金1850元支付本金年利率36%。

结审

“全链”的道贷被连根拔起

2019年1月1日以来，镇江警方召集精干民警72人，组成36个调查组，分至全国各地，开展调查取证工作。 前期整理4500余条借款人数据( 1名催收人调动50条催收完成数据)分解至各事务组进行研判分解。 京口公安分局组织12个队伍在江苏、山东、安徽、上海等地对相关被害人进行调查取证审计。

经过几个月的调查取证，这条“全链”道贷犯罪的脉络展现在世人面前。 这个事件典型地非常突出:受害人数多和涉案金额大的全国罕见，仅在涉案app上借款的就有100万人，平台资金交易流水达18亿元人民币。 逮捕非法获利巨大、犯罪9个月、非法获利2亿余元的200名涉案嫌疑人，数量居全国首位，其中128名涉案人已采取刑事强制措施的方法新奇、隐蔽，涉案资金以第三方支付等方式流转，隐蔽性较强。 在警察的全力打击下，这个集团可以说是“连根拔起”。

目前，除朱某勋爵逃往国外外，其余犯罪嫌疑人均正在审判中。 之后，镇江警方继续逃跑回去工作。

文/本报记者王天琪熊颖琪