“严监管加码 十余支付机构9月被罚近2279万”

在严格的监管中，9月支付机构的罚单数量急剧增加。 10月11日，据《北京商报》记者不完全统计，9月在第三方支付领域至少领取11张监管罚单，罚款总额2279万元，其中有数千万级罚单，也有1天多单位被处罚的。 关于年内的出月数据，北京商报记者发现，从处罚类型看，除严惩洗钱等行为外，监管对支付机构违约的处罚也呈现出正向趋势。

罚单在年内创下单月新高

10月11日，据北京商报记者不完全统计，9月份央行发行的第三方支付票数量至少达到11张，创下年内单月历史新高。 其中，9月最高罚款受益人为富人支付，罚款共计1453.59万元。 除了这张数千万级的罚单外，三家机构还被罚款100万人以上。

其中快捷通支付因未按规定履行客户身份识别义务等原因被央行杭州中心支行处罚250万元。 杉德支付同样因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等行为被央行太原中心支行没收226.5万元。 易通金服因违反银行卡收据等被央行济南分行罚款188.95万元。 中央银行对上述支付机构采取双重处罚制，该机构负责人对违法违规行为承担责任，并被处以相应罚款。

据《北京商报》记者介绍，9月份，至少有11家支付机构将被罚款2279万元，9月底央行将倾向于对违规支付机构进行处罚。 仅9月28日，央行济南分行一天就开了6张票。

领取收据，洗钱，成为非法灾区

从处罚类型来看，监管首要对收据违规、反洗钱力度等行为进行严惩。 据《北京商报》记者统计，11家被处罚单位中，5家单位因涉嫌洗钱问题被处罚，首要问题是未按规定履行客户身份识别义务、未与身份不明的客户进行交易、未按规定执行商户实名制。

除洗钱外，北京商报记者针对上月的发现，9月中支付机构因违反请求而被处罚的例子有所增加。 其中，6家单位因违反银行卡收据业务相关法律规定被处罚，处罚金额基本上万元，严重违规者也达到62万元。

“十余项罚款密集发放，标志着监管支付机构执法检查工作进入常态化阶段，有编码趋势。 从处罚类型来看，客户身份识别、特约店的资料、收据、预付卡业务等是监管检查的重点。 ”。 麻袋研究院高级研究员苏筱支持告诉北京商报记者。

苏筱莱认为，目前支付领域存在的乱象包括合规制度不完善、特约商户无法执行、风控水平薄弱等。 其原因是组织自身重视度不够，人员管理松散，存在外部环境竞争压力下产生的铤而走险之心，组织关注洗钱行业当前最新形势，加强研判与同业交流，尽快调整，有效对标

易观支付领域的资深分解师王蓬博指出，目前，支付车票总体表现出金额较大、处罚更为准确等优点。 监管比较了一点违法行为进行了更细致的划分。 据他说，一家机构被处罚达数千万元，一家机构不过数万元。 如果从违反的业务和规模来区分的话，这个性质不同，罚款的规模也不同。

严格的监管越来越常态化

对比违规行为，支付领域的严格监管越来越常态化。 10月10日，央行营业管理部官网发布消息称，为贯彻央行加强支付机构监管、支付领域快速发展的从业人员要求，央行营业管理部将继续加强对支付机构常态化的执法检查，坚决查处违法违规经营活动。

央行营业部今年以来围绕“严格监管常态化”，从业主基调出发，对比辖区部分支付机构合规意识薄弱、违法违规严重等问题，采取多项措施，加大调查力度，对6家支付机构予以警告，罚款共计1.1万元。 对其他8名相关负责人给予警告，罚款共计242.2万元。 央行营业管理部表示，年内对商业银行的函件支付了国内支付机构最大的罚单，对富人的支付、图书支付等相继进行了行政处罚，有力地震撼了支付机构的违法行为。