“因违规炒股 参与民间借贷——39名银行高管被否”

作为钦羡的职业，银行高管的任职也需要通过层层考核，无论哪方面有瑕疵，都会被监管无情否决。 6月22日，新疆乌苏农商行社长的任职资格被当地银保监狱分局否定。 据北京商报记者不完全统计，截至6月23日，年内39名银行董事、高级管理层任职资格被否定，其中14人未通过任职资格考试或专业信息测试，因此任职资格未被批准。 另外，违反股票买卖和参加民间贷款也是一部分银行管理者“放弃”资格的原因。

39名银行高管否

6月22日，塔城银保监局表示，经审查，郭某不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可若干事项实施办法》的相关规定，不批准新疆乌苏农商务审计部总经理任职资格。 6月3日，文山银保监管局发布批准，任职资格审查期间，李某未能通过该局组织的银领域金融机构理事(理事)和高级管理人员的专业信息和能力测试。 根据相关规定，该分局未批准农业银行马关县支行行长任职资格。

实际上，银行高管的任职资格不是一个例子吗？ 据北京商报记者不完全统计，今年以来，39名银行领域金融机构高级管理层的任职资格被否决，相关岗位包括分行经理、董事、独立董事、董事、风险总监等。 其中，不批准的董事、董事任职资格16人，不批准的支行行长任职资格8人。

从不批准的理由来看，知识面评价不合格，未通过专业信息测试的高管最多。 具体来说，39份否决名单中，2人未说明未批准的理由，14人“未通过任职资格考试和专业信息测试”，12人不符合相关规定，8人不符合/工作资格条件，3人“有不良工作记录”

如果考试不及格而未通过考核名单，多家银行高级管理层的两次考试未通过，部分人直接放弃了考试。 例如，庆阳银保监局1月3日公布的系列批准名单中，甘肃宁县农村合作银行张某、李某和华池县农村信用合作社表某3人任职考试和补考成绩不合格，未被批准担任董事或董事任职资格。 甘肃银保监局2月21日宣布，俞某放弃当地银领域金融机构高级管理层任职资格考试和补考，不同意批准兰州癸兰新华村镇银行董事任职资格。

是否有资格买卖股票或参加民间借贷

除了考试不及格外，银行高级管理层的任职资格是否被否定，还与炒股违规、直接或变相参与民间借贷、有无不良工作记录、没有职位相应的管理能力等问题有关。

例如，昭通银保监局4月22日公告称，农业银行水富县支行行长拟任人陈某因违反贷款资金进入股市，因贷款还款问题，不具备担任相关规定高级管理层的条件，其任职资格未获批准。 该局于5月20日再次宣布，邮政储蓄银行昭阳区分行行长拟任人孙某担任邮政储蓄银行昭通市分行个人金融部负责人期间，对“水富杨氏金福地家”楼盘部分个人住房贷款和个人商用住房贷款未严格履行审批责任，形成了重大风险

5月21日，德阳银行保监分局宣布民生银行德阳支行以朱某为行长助理，但朱某-年担任民生银行滨江支行行长助理，在副行长期间，利用员工便利性通过关联交易直接或变相参与本人或特定利益相关者的民间借贷，并参与资金

解体者表示，银行高管多次被否定的背景表明，银行作为候选人评选过程的一部分是完整的。 第一任证券研发部总裁王剑辉表示，从上述例子来看，银行在评选候选人的环节可能有些问题。 否则，没有专业能力的人如何成为候选人呢？ 另外，银行在评选候选人时更加重视平时的交际、业务宣传等能力，在一定程度上忽视了专业技能水平，也有可能造成候选人考试不及格等现象。

农村金融机构人才匮乏

值得一提的是，上述未经批准的例子大多是农商行、农信社等农村金融机构，部分国有银行、股份制银行在基层县市的分支机构。 拆船人表示，这反映出农村金融机构和基层区县专业人才短缺、机制僵化、专业信息和能力亟待加强。

北京商报记者整理发现，在39名被银行拟任的高管中，从银行类型看，涉及27家农商行、农信社等农村金融机构，占近7成。 其他五家国有银行，三家股份制银行相关联，一家城商行。

拆船人员称，受地域限制、人才教育、员工培训等因素的影响，农商务大多数人员无法获得高级管理人员的任职资格。 中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英表示，目前中小银行正在改革，但根据监管规定，新引进的高管需要通过任职资格考试。 但是，由于历史原因，中小银行高管存在专业信息、技能不足的问题，很难通过考试。 未来，包括农商行在内的中小银行需要提高高级管理层的素质、业务管理素养。

王剑辉认为，未来农村金融机构有必要通过学习、人员培训等方法提高适应性。 并且，在转型过程中，农村金融机构必须强调越来越多的人员的信息表达、服务、协调等能力，而不仅仅是对城市金融机构的模仿。