“中国银行南充分行遭罚没85万 违规办理货物贸易售付汇”

根据中国经济网北京11月30日 国家外汇管理局四川省分局近日发布的行政处罚决定书(南汇检〔〕罚字1号)，中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”，601988.sh )分行违反规定办理货物贸易销售汇款业务，

上述行为见《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令第532号)第12条、《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》(汇〔〕38号)中的附件一.《货物贸易外汇管理指南》第4条、《银行办理结算业务管理办法实施细则》(见 根据第四条和《经常项目外汇业务指导(年版)》(汇〔〕14号)第十一条，《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令第532号)第四十七条，国家外汇管理局南充市中心分局没收违法所得65.24万元。

相关规定:

《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条:经常项目外汇收支必须具有真实合法的交易基础。 经营结汇、结汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，合理审查交易单据的真实性和外汇收支的一致性。 外汇管理机关有权对前款规定的若干事项进行监督检查。

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条:金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机构责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下罚款。 情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止相关业务。

(一)办理经常项目资金收付，未合理审查交易单据的真实性及与外汇收支的一致性的；

(二)违反规定收取资本项目资金的；

(三)违反规定办理结算、结算业务；

(四)违反外汇业务综合头寸管理的；

(五)违反外国汇市交易管理的。

《货物贸易外汇管理指南》第四条:经营结汇、结汇业务的金融机构(以下简称金融机构)，应当合理审查公司提交的交易单据的真实性及其与贸易外汇收支的一致性。

《银行办理结算业务管理办法实施细则》第四条:银行办理结算业务应当大致遵循《了解业务、了解客户、考核职务》。

(一)客户调查:认真验证客户提供的身份说明、业务情况等资料的正当性、真实性和比较有效性，并以书面形式记载验证过程和结果。

(二)业务受理:执行国家外汇管理局现有法规，审查业务真实性和合规性，了解业务的交易目的和交易性质。

(3)持续监控:及时监控顾客的业务变化情况，动态管理顾客。

(四)问题业务:在业务受理或后续监测中发现异常迹象时，应当及时向国家外汇管理局及其分支机构报告。

《经常项目外汇业务指导(年版)》第十一条:公司办理货物贸易外汇收支业务时，银行通过货物贸易系统查询公司名录新闻和分类新闻，《了解客户》《了解业务》的展览业大致情况(以下简称展览业)

公司办理货物贸易外汇收入时，银行必须确认资金性质，无法确认时，必须及时向公司确认。 公司进行货物贸易外汇支出时，银行应当确认交易单据上记载的交易主体、金额、性质等因素与其申请的外汇业务相一致。

交易单据包括但不限于合同(协议)、单据、进出口报关单、进口备案清单、运输文件、保税核注清单等较为有效的证明和商业文件。 银行可以根据展业的概况和业务实际，自主确定交易单据的种类进行审核。 b、c 类公司的货物贸易外汇收支业务按照本章第三节的有关规定办理。