“交通银行遭案犯7次骗贷共4100万 律师称银行审查不严”

中国经济网北京7日 近日，中国裁判文书网发布的惠某刚刚骗取贷款一审刑事判决书(江苏省无锡市滨湖区人民法院刑事判决书，( 2019 )苏0211刑初420号)，被告人惠某为其他企业向交通银行申请办理银行贷款

一审判决称，惠某刚犯了骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五十万元。 责令惠某归还尚未被追缴的违法所得财产。

判决书称，被告人惠某刚，男，1975年7月10日出生于江苏省无锡市，汉族，高中文化，无锡某商贸有限企业法定代表人。 惠某要求贷款的企业向银行提交与真实情况不符的企业财务数据，与其管理的无锡某商贸有限企业签订虚假购销合同，以其管理的实际未经营空壳企业为担保(包括无锡某农业科技有限企业、无锡某机械厂)，向银行

期间，惠某刚使用上述方法，以无锡某能源科技快速发展有限企业、无锡某电缆材料有限企业、无锡市某工业炉有限企业等7家公司的名义，向交通银行用虚假材料骗取银行贷款共计4100万美元，其中被告人惠小刚获得1982万元用于其个人

惠某刚刚向上述公司承诺承担该部分贷款的利息，偿还该部分贷款，但目前除向无锡某电缆材料有限企业偿还136万元银行贷款外，惠某未能偿还剩余银行贷款。

其中，年2月，惠某刚通过无锡某能源科技有限企业向交通银行申请贷款300万元，惠某刚获得300万元。 年4月，惠某刚通过无锡某电缆材料有限企业向交通银行申请贷款1000万元，惠某刚获得500万元。 年5月，惠某刚通过无锡市某工业炉有限企业向交通银行申请贷款1000万元，惠某刚获得400万元。 年7月，惠某刚通过无锡某金属制品有限企业向交通银行申请贷款400万元，惠某刚拿到160万元。 年1月，惠某刚通过无锡某科技有限企业向交通银行申请贷款400万元，惠某刚获得150万元。 年1月，惠某刚通过无锡某机械制造有限企业向交通银行申请贷款400万元，惠某刚拿到272万元。 年3月，惠某刚通过无锡市某减震器有限企业向交通银行申请贷款600万元，惠某刚拿到200万元。

江苏省无锡市滨湖区人民法院认为，被告人惠某刚刚多次通过诈骗手段获得银行贷款，其行为已经构成了骗取贷款罪，给银行造成了特别严重的损失。 无锡市滨湖区人民检察院查明了惠某刚刚犯下骗取贷款罪的事实，证据确实充分，指控的罪名成立。 惠某刚在法庭认罪，可以酌情从轻处罚。

针对惠某刚律师提出的“银行审查不严格”的辩护意见，法院表示，虽然银行存在审查不严格的问题，但不能成为惠某从轻处罚的理由，因此惠某刚的辩护人对此提出的辩护意见，法院不予采纳。

受托支付是贷款资金的支付方法，是指银行机构根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，从而降低贷款被挪用的风险。

信用者指出，在受托支付模式下，如果资金回流或被贷款中介采用，肯定会发生挪用情况，风险很大。 要防止这种风险，必须从两个方面着手。 一是做好前期调研工作，确定上下游公司的关系，从公司间的交易历史、领域关联性、流水等方面考察公司。 二是做好资金监测工作，发现资金被挪用处理。