“国家开发银行24宗违法遭罚4880万 案件新闻迟报瞒报”

中国经济网北京1月11日 银保监会网站1月8日发布的中国银行保险监督管理委员会行政处罚新闻公布表(银保监处罚决定字〔〕67号)显示，国家开发银行存在以下违法行为:

向违规的政府采购服务项目提供融资

二、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违约回收情况。

三、违反土地储备贷款发放。

四、设立不合理的存款考核要求，贷款，虚增存款。

五、贷款风险分类不准确

六、向资产管理企业以外的主体批量转让不良信用资产

七、违规办理信贷资产分割转让，隐匿信贷资产质量

八、向棚改业务代理结算行强制销售低收益理财产品

九、扶贫贷款存款挂钩

十、易地扶贫转移贷款“三查”未履行职责，部分贷款资金未真正用于扶贫转移。

11、未执行同业业务交易对方名录制监管要求

十二、以贷款方式向金融租赁企业提供同业融资，未纳入同业借款业务管理

十三、采用协定存款方法吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理

14、风险无法隔离，违反开展资金池理财业务。

十五、未按规定向投资者充分披露理财产品对非标准化债权资产的投资情况

十六、逾期不修改，多次核查，违规新增业务。

十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产的非清洁上市

十八、违规收取中小公司贷款承诺费。

19、财务顾问费质量价格不一致

二十、利用银团贷款承诺费的浮利分费

21、向检查组提供虚假整改证明材料

二十二、未如实提供信用资产转让登记簿

23、事件新闻的延误、虚假报告。

二十四、对传统监管检查中发现的国家风险管理问题纠正不充分。

根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对其处以罚款4880万元。

根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚新闻公开表(银保监罚决定字〔〕69号)，刘新(当时的国家开发银行浙江省分行行长)对国家开发银行浙江省分行逾期未整改、多次查封、新增业务、向检查组提供虚假整改证明材料的行为负责。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第21条、第46条、第48条及相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对此发出警告。

根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚新闻公开表(银保监罚决定字〔〕69号)，倪贤孟(当时的国家开发银行浙江省分行副行长)对国家开发银行浙江省分行的逾期修改、重复调查、违规新业务、向检查组提供虚假整改证明材料的行为负有责任 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第21条、第46条、第48条及相关审慎经营规则的规定，中国银行保险监督管理委员会决定对此发出警告。

天眼查app表示，国家开发银行成立于1994年，是中国唯一正部级政策性金融机构，在银行领域接受中国人民银行的监管。 银行信息等级aa (资产良好)。 国家开发银行于2008年12月11日整体改组为国家开发银行股份有限公司。 年4月，企业名称从“国家开发银行股份有限公司”改为“国家开发银行”。

《中华人民共和国银领域监督管理法》第二十一条规定:银领域金融机构审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银领域监督管理机关也可以由法律、行政法规制定。 前项规定的慎重经营规则。 包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、亏损准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等副本。 银行领域金融机构必须严格遵守审慎的经营规则。

《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条规定:银领域金融机构有下列情形之一，由国务院银领域监督管理机关责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款: 情节特别严重或者逾期不改正的，可以被责令停业整顿或者吊销经营许可证。 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理层的；

(二)拒绝或者阻碍现场以外的监督管理或者现场检查；

(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的报告、报告等文件、资料；

(四)未按规定进行新闻公开；

(五)严重违反审慎经营规则；

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条规定:银领域金融机构违反法律、行政法规和国家有关银领域监督管理规定的，银领域监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外，还可以区别不同情况，采取以下措施:

(一)责令银行领域金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人给予纪律处分；

(二)银领域金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处以5万元以上50万元以下的罚款。

(三)以直接负责的董事、高级管理人员的一定期限为终身任职资格，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人规定一定期限，禁止终身在银领域工作。