“上半年央行对支付机构开出54张罚单 易宝支付领最大罚单942万”

新闻网财经2019年6月18日2019年过半，新闻网财经记者盘点统计了2019年上半年支付机构被处罚的情况。 国家金融与快速发展实验室支付清算研究中心连续7年发布《中国支付清算快速发展报告( 2019 )》(以下称《报告》)，据初步统计，每年发布10余份监管文件，100余份罚款，累计罚款金额接近上年的7倍， 据中国支付网统计，截至2019年上半年6月4日，央行和分行共向支付机构发行54张车票。

据记者不完全统计，处罚理由中违反《银行卡收据业务管理办法》及相关规定的单位最多，为16家。 其次，违反《非金融机构支付服务管理办法》处罚的有13家，违反支付业务规定处罚的有10家，违反清算管理规定处罚的有7家，违反洗钱规定的有4家。

2019年最大的罚单因违反反洗钱法被罚款630万美元。

据记者不完全统计，是罚款金额排名前五的有易宝支付有限企业、北京爱农站科技服务有限企业、汇潮支付、随行支付有限企业、易联支付有限企业。

2019年2月26日，易宝支付有限企业向中国人民银行营业管理部开具了目前2019年为止最高额度的罚单，因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，被中国人民银行营业管理部警告，违法所得446万元，罚款金额共计499万元。 相关负责人被警告，罚款共计10万元。

2019年2月22日，北京爱农站科技服务有限企业因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元，罚款金额共计415万元，相关责任人被警告，并

2019年5月7日，汇潮支付称:“未按规定履行顾客身份识别义务。 与未按规定留存客户身份资料未按规定报送可疑交易报告的身份不明客户进行交易”的行为，违反《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，被中国人民银行上海分行共计罚款630万元。

2019年3月1日，同行支付有限公司表示:“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定留存客户身份资料和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或为用户开立匿名账户、假名账户。 违反《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，向中国人民银行营业管理部共罚款590万元。 对该企业的两名相关负责人共计处以31万元罚款。

2019年1月21日，易联支付有限企业因违反支付结算管理规定，被中国人民银行广州分行警告，没收违法所得163万元，并处罚金187万元，共损失350万元。

对此，中国支付网创始人刘先生对记者表示。 “从罚款来看，今年最大的处罚是汇潮支付的630万元，目前没有上千万元的罚款。 这笔罚款首先从洗钱的角度对支付机构给予了严厉的处罚。 这是支付机构最薄弱的环节，也是风险和投诉最高的行业。 除了向违规机构提供教训外，还将向其他机构提供警告”。

属于同一机构的分企业将因同样的违规行为受到惩罚

据记者不完全统计，付临门支付有限公司旗下3家公司共被罚款60万张。 该企业河北分企业天津分企业违反银行卡收据业务管理规定被处罚，大连分企业被处罚的理由是违反了支付业务规定。

随行及其分企业共收到两张票，均因违反反洗钱法的相关规定被处以百万以上罚款，处罚金额共计761万元。 具体来说，随行支付有限企业违反《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，共计被罚款590万元，两名相关负责人共计罚款31万元。 山西分企业因违反相关反洗钱规定的行为，向中央银行太原中心支行处以罚款128万元，责令相关负责人给予纪律处分，并对相关负责人的共存处以罚款12万元。

福建国通星站网络科技有限企业旗下企业领取两张罚单共计罚款16万元，河北分企业和天津分企业违反《银行卡收据业务管理办法》的相关规定限期改正，并被罚款。

北京海科融通支付服务股份有限公司2点企业收到两张票共计损失80.6万元。 成都分企业和广西南宁分企业均违反银行卡收据业务相关规定。

杉德向网络服务快速发展有限企业的2家企业支付了2张罚款，共计49万元罚款，被处罚的江西分企业和河北分企业违反了银行卡收据业务管理规定。

另外，银盛支付服务股份有限公司天津分企业和陕西分企业共被罚款2张，共计罚款14万元。 中付科技有限企业南京分企业和成都分企业共收到2张罚单损失96万元。 深圳瑞银信新闻技术有限企业南京分企业和青岛分企业共被罚款2张，共计34万元。