“天弘基金投顾服务再升级 “目标投”客户突破百万人”

9月16日，据天弘基金报道，天弘基金和阿里基金联合发布的止盈定投“目标投”，上线不到一年，服务客户数突破百万。

“目标投”在普通定投的基础上，加入了达成目标设定和自动销售的新定投服务，目前投产品为天弘沪深300指数基金。 投资者可以自行设定目标收益率，天弘基金根据沪深300指数的历史数据，重新衡量计算实现历史目标收益率所需的时间和概率，为顾客提供一定投资期的参考，但不代表未来的利润预测。

相对于其他定投服务，“目标投”的创新之处在于，顾客自身设定投资目标，实现目标收益率，这是顾客自动减收销售。 “目标投”可以优化基金申购流程，让客户更合理地设定投资目标，预期投资期限，帮助客户在市场波动时重投权益类基金，长时间持有，分享中国经济增长和优秀公司增长的红利。

从历史记录看，近15年公募基金收益率良好，股票型基金年化收益率平均为14.1%，明显高于市场无风险收益率水平。 但长期业绩未得到客户认同，权益类基金规模10年未增长，截至年底，国内股票型和偏股型基金总规模仅为13.1%，权益类资产a股市值比例从2007年的约8%降至目前的不到3%。

由于资本类基金净利润波动较大、个人投资者经常回购、高买卖等原因，个人投资者对资本基金的投资体验感一直难以改变。 天弘基金提出“目标投”的初衷，不仅是为了向顾客提供基础权益基金，也是为了让个人投资者养成合理期望、长时间投资的好习惯，改变领域总是存在“基金赚钱、投资者赤字”的现象。

通过为投资者设立可见的“小目标”，“目标投”吸引了众多普通投资者。 根据天弘基金公布的数据，阿里财富平台目前有100万客户参加“目标投”计划，累计实现投资目标的人数为29万人，平均收益率达到7.2%，实现目标的平均使用时间仅为52天。

“目标投”的推出，对普通投资者了解权益投资基金，确立合理的投资目标，培养长时间的投资习性等起到了不可忽视的作用。 天弘基金相关负责人表示，“目标投”的客户均为普通投资者，平均投资额仅为1013元。 其中，61.7%的投资者在实现第一个目标后选择成为“回头客”，继续开启第二个“目标投”计划。

“根据顾客设定的预期收益目标，再投资的顾客设定更高的投资目标，‘目标投’切实激发顾客投资权益基金的积极性。 ”。 上述负责人补充。

年，天弘基金与支付宝( Alipay )合作推出天弘余额宝基金，目前天弘余额宝客户超过6亿人，成为中国人的“国民钱包”。 如何支持6亿余额宝的客户理财高度化，是天弘基金积极探索的方向。

天弘基金在天弘余额宝上线后不久就开始研究指数基金业务，每年上线10多个被动指数基金，以指数基金为基础工具，搭载特色化的在线投资服务，帮助顾客获得更好的理财体验。 截至目前，天弘基金推出了目标投、收益快车、收益王者等一系列产品和服务，深受投资者欢迎。

天弘基金副总经理周晓明表示，指数基金与货币基金类似，具有较强的工具属性，简单清晰，易于被识别，与网络平台很好地契合，随着住房没有被炒，资管产品逐渐被打破，中国居民的财富配置发生了转变， 天弘基金建立一站式指数基金服务体系制度，基于多元化布局指数基金，基于越来越多客户群的诉求进行创新，为用户提供越来越多的“目标投”一样的创新服务。