“金融机构须加强企业治理 对重大违法违规行为公开“亮剑””

监管部门对重大违法行为公开“亮剑”，有助于促使金融机构树立诚信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构企业管理基础。 进一步加强金融机构的企业管理是促进领域规范快速发展的需要，也是防范和化解风险的需要，在当前宏观大环境下具有特殊的重要作用。

近日，银保监会首次公布了38名银行保险机构严重违法违规股东名单，涉及其中知名度较高的企业，备受各界关注。

根据披露，这38名股东的违法违规事实主要包括以下几个方面。 一是违规开展关联交易或非法牟利二是编制或提供虚假资料三是关联股东超过一定比例未经行政许可四是入股资金来源不符合监管规定五是单一股东监管 六、实际控制人存在黑涉恶等违法犯罪行为。

此次监管部门对重大违法行为公开“亮剑”，有助于督促金融机构树立诚信信用理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构企业管理基础。 “谁触犯法律‘红线’，必须越过监管底线，监管部门一定会不遗余力地彻查。”针对此次公布的股东违法行为，银保监会已经限制股东权利，取消投资出资许可，清算违规股票等监管措施

近两年来，金融监管部门一再强调公司治理的重要性，监管机构持续开展中小银行、保险企业和信托企业股权乱象整治工作。 但是，取得了一定的效果，暴露出了许多问题。 由此可见，加强金融机构的企业管理建设仍然很重要。 此前，恒丰银行、包商银行、锦州银行、安邦保险等金融机构的风险暴露无遗，但其背景是企业治理和内部控制体系存在严重缺陷，也有大股东将银行视为“ATM”的现象。 防范和化解系统性风险特别是金融风险，奠定安全基础，是金融机构今年工作的重点。

银保监会这次指定了38名股东，表明监管机构加大处罚力度的决心。 目前，中国经济面临下行压力，新冠引发的肺炎疫情还在全球蔓延，对金融机构产生了较大的影响，必须最大限度地防止外部冲击，这也要求金融机构的股权管理更加规范化。 另外，公布非法违规股东名单也可以起到警示作用，进一步防范道德风险。

目前，我国金融机构数量已超过5000家，银领域资产超过300万亿元，保险企业总资产近22万亿元。 单一风险的暴露往往不仅影响某个金融机构，而且容易形成地区风险，演化为系统性风险，影响社会稳定大局。 随着我国加快对外开放的步伐，许多国内金融机构发行的国际化金融产品，也容易受到国际金融资产变动的影响，带来相关风险。 今年以来，已经波及了很多银行的相同产品。 因此，进一步加强金融机构的企业管理有必要促进领域规范的快速发展，防范和化解风险，在当前的宏观大环境下也有着特殊的重要作用。

良好的公司治理结构不仅可以充分发挥股东、管理层、员工等各方面利益相关者的积极性，形成正向激励机制，使金融机构向正确的方向快速发展，还可以比较有效地应对内外风险，实现可持续快速发展 各金融机构必须充分认识到加强企业管理的重要性，随着金融业开放步伐的加快，中资金融机构的未来将面临越来越多的竞争和挑战，不断加强机构股东权益的管理，对于提高银行保险机构股东质量，推动银行保险机构的优质快速发展