“交银证券遭香港证监会罚款1960万 保证金政策缺失”

中国经济网北京4月21日 昨天，香港证监会网站公布了对交银国际证券有限企业(简称“交银证券”)的处罚。 由于交银证券犯下了一系列违反监管的若干事项，包括第三方资金存款的解决、担保贷款的维持和实施以及保证金回收政策方面的缺失，遭到证券及期货事务监察委员会(证监会)的谴责，并处以1960万元罚款。

此外，香港证监会即便提交银行证券，也未设立较为有效的监管措施，以识别第三方存入客户账户的资金，致使该企业无法遵守《洗钱和恐怖分子筹资准则》和《内部监管准则》内的许多条文 香港证监会发现，2009年、年、年通过支票和银行账户转账方法存入客户账户的第三方存款，要到年才能被识别。

另外，香港证监会在调查银行证券年12月至年11月期间的保证金贷款和收回保证金政策时发现，有7处不足之处，分别如下:

1、未能记录清楚的保证金贷款和收回保证金政策记录并严格执行，特别是与发放保证金收回通知、强制变更以及停止进一步贷款有关的政策；

2、未能准备好背离保证金贷款政策的书面说明相关记录

不能确保顾客知道保证金回收通知。

4、没能尽快向顾客领取过期的保证金额。

5、未能准备妥当详细的回收保证金记录

6、未能为保证金客户客观确定信用上限并执行

7 .未能划分发出暂停申请及批准和收回保证金通知的首要责任及功能。

此外，香港证监会可以相信，交银证券发现客户账户交易未被适当许可的企业基于合理原因，信纳最初负责发出该交易指示的人的身份，以及交易指示均有记录。 顾客的身份以及交易的详细情况在交易确认中被确认了。 对其代表没有记录交易指示等事项立即向证监会报告的顾客投诉进行充分调查，并尽快应对。

据中国经济网记者调查，交银国际证券有限公司于2007年5月18日在香港注册成立，是交银国际控股公司的附属企业。

官网显示，交银国际控股有限企业(“交银国际”，股票编号: 3329.hk )作为国有股份制商业银行交通银行，是香港唯一的与证券及证券相关的金融服务综合便宜台，是香港最早具有中资背景的挂牌证券企业之一。 经历了多次经济和领域周期及监管改革的考验，交银国际已在香港迅速发展成为专门从事证券经纪和保证金融资、公司融资承销、投资和贷款及理财和顾问业务的最大证券企业之一，并于年5月19日作为第一家中资银行在香港联合交易所主板上市。

交银国际的控股股东是交通银行。 截至2019年6月底，交通银行持有交银国际20亿股，占企业发行股份总数的73.14%。