“德州银行2宗违法遭罚108万 2年8罚单共罚468万”

根据中国经济网北京12月30日 中国人民银行网站近日发布的中国人民银行济南分行行政处罚新闻公示表(济银罚字〔2019〕第35号、第36号、第37号)，德州银行股份有限公司(简称“德州银行”)包括 未按规定提交可疑交易报告。

中国人民银行济南分行决定:自年1月1日起至2019年6月30日止，德州银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款的规定，罚款88万元。 未按规定提交可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定，并处二十万元罚款。 对德克萨斯银行股份有限公司共计罚款108万元，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款的规定，对相关责任人共处罚款8万元。

德克萨斯银行成立于2004年12月7日，是中国银监会成立以来全国第一家获准设立的城市商业银行。

根据中国人民银行济南分行2019年5月20日制作的德州市中心支行行政处罚新闻公示表(德银罚字〔2019〕3号)，德州银行股份有限公司有未按规定解决异议的违法行为。 人民银行德州市中心支行对此处以10万元罚款，对相关负责人处以1万元罚款。

年7月，中国银监会网站发布的山东银监局关于德州银行滨州分行行政处罚决定书(吕银监处罚决定书〔〕13日)显示，德州银行滨州分行法定代表人(第一责任人)张海波存在向相关人员发放无担保贷款的违法违规事实。 山东银监局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，对德州银行滨州分行作出罚款人民币50万元的行政处罚。

年7月4日，中国人民银行济南分行媒体发布的德银罚字[]1号行政处罚决定书显示，德州银行违法行为类型为“拖欠法定存款准备金”，行政处罚复印件为“罚款40.1万元”，行政处罚决定机构为人民银行德州市中心支行。

年5月24日，中国银监会山东监管局官网发布了6份行政处罚新闻公告。 其中四张票指的是德克萨斯银行股份有限公司，这四张处罚决定书的时间都是5月14日同一天。

吕银监处罚决定书〔〕10号行政处罚决定书指出，德州银行的首要违法违规事实是:“部分贷款资金开立保证金办理银行承兑汇票业务，办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，向客户转嫁价格，新闻科技风险管理违反审慎经营规则。” 山东银监局根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条向德州银行罚款140万元。

根据鲁银监处罚决定字〔〕11号行政处罚决定书，德州银行股份有限公司解放路支行的第一个违法违规事实是“未按规定执行受托支付”，山东银监局根据《固定资产贷款管理暂行办法》第39条、《中华人民共和国银行领域监督管理法》第46条，对该行

另外，根据鲁银监处罚决定字〔〕12号和鲁银监处罚决定字〔〕13号两个行政处罚决定书，德州银行股份有限公司银河分行及德州银行股份有限公司滨州分行分别以“重大关联交易未提交董事会批准”和“向相关人员发放无担保贷款”计35万元和550万元。